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　　近年来，电信网络诈骗犯罪持续高发，AI合成语音、境外改号等新型诈骗手段迭代升级，资金转移愈发隐蔽，严重威胁人民群众财产安全，扰乱金融市场正常秩序。面对复杂严峻的反诈形势，华夏银行贵阳分行深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》等法律法规，以“资金链”精准治理为核心，坚守“金融为民”初心，坚持制度先行、科技赋能、全员参与、全域宣传，构建起全流程、立体化、多层次的反诈防控体系，用坚实的金融担当守护群众“钱袋子”，以暖心的优质服务筑牢安全防线，交出了一份有力度、有温度、有成效的反诈答卷。

　　压实责任强根基，构建反诈全链条机制

　　华夏银行贵阳分行始终将反诈工作作为重要政治任务和民生工程，高位推动、系统部署、闭环落实。分行专门成立反电信网络诈骗领导小组，明确各部门、各网点职责分工，强化协同联动，层层压实主体责任，形成“上下贯通、左右协同、齐抓共管、全员尽责”的反诈工作格局。

　　针对涉诈案件，分行坚持“以案为鉴、以案促改”，主动配合公安机关复盘核查，逐案剖析资金转移链路与作案手法，倒查账户监测、风险提示等关键环节，精准补齐防控短板。同时，完善账户分级分类管理体系，结合贵阳区域风险特征，细化账户限额标准，动态调整支付权限，从源头遏制涉诈资金流转。依托科技赋能，分行持续优化可疑账户预警模型，升级风控系统，实现涉诈风险早发现、早预警、早拦截，推动技防与人防深度融合。此外，分行常态化开展一线员工反诈培训，通过案例拆解、模拟演练等方式，提升员工识诈、辨诈、阻诈能力，让每一个柜面窗口都成为反诈“前沿哨所”。

　　全域宣传入人心，精准普法筑全民防线

　　反诈宣传，重在精准、贵在入心。华夏银行贵阳分行坚持“线上+线下”“普及+精准”双轮驱动，推动反诈知识进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业，全方位普及反诈知识。针对老年人、在校学生、企业财务人员等易受骗重点人群，分行开展靶向宣传，用通俗易懂的语言拆解典型案例，揭秘诈骗手法，发放反诈手册，引导群众认清骗局本质。

　　结合涉诈交易向黄金、购物卡等易变现物品转移的新趋势，分行主动面向辖区商户开展专项宣传，提示经营风险，强化防范意识。同时，广泛普及非法买卖、出租、出借银行账户的法律后果，引导公众树立“合法用卡、守护账户”的理念。2023年至2025年，分行累计开展反诈宣传190余场次，覆盖群众150余万人，让“不听、不信、不转账”成为群众的自觉行动，赢得社会各界广泛好评。

　　实干担当显成效，守护平安获多方赞誉

　　硬核举措结出丰硕成果，真情服务收获满满口碑。自“资金链”精准治理开展以来，华夏银行贵阳分行成功拦截多笔涉诈资金，协助抓获犯罪嫌疑人，先后5次收到公安机关表扬信，用实干彰显金融国企担当。

　　2024年7月5日，观山湖支行柜员接待一名李姓男子，对方要求全额取现49.8万元。柜员发现其前期交易零散，突然大额入账且有戴口罩人员陪同，询问款项来源时，男子称用于发放农民工工资，却无法说清交易对手学名和详细住址。支行立即联系公安部门，成功拦截该笔资金，制止违法行为。2024年10月15日，群众田某到营业部申请调高转账限额，工作人员敏锐发现其正遭遇新型诈骗，立即劝阻并上报线索，成功截留9.4万余元涉诈资金。

　　2024年12月，分行两次助力反诈工作：1日，营业部接到李某咨询银行卡异常的来电，核查发现其账户资金快进快出，疑似洗钱，工作人员紧急管控账户并上报线索，成功为受害人柳某某挽回被骗资金；11日，南明支行员工排查出可疑线索，配合公安抓获一名出租银行卡的洗钱嫌疑人。2026年1月28日，观山湖支行接到受害人求助后，仅用两分钟管控涉案账户，后续又成功拦截2.4万元入账涉诈资金，上演“资金竞速战”。

　　2023年至2025年，分行累计拦截涉案资金230余万元，办理止付2377笔、涉及金额2207.35万元，用高效行动为群众挽回损失。“工作人员耐心提示风险，让我们倍感放心！”客户的真挚评价，是对分行工作的最好肯定。

　　一线坚守践初心，金融为民守底线

　　“反诈是责任，是底线，是基本功。”这是分行一线员工的共同认知。柜面窗口虽小，却是反诈前沿阵地，员工们坚持多一分警惕、多一句提醒、多一次核实，把反诈融入每笔业务、每次服务。

　　站在新的发展起点，华夏银行贵阳分行将持续深化反诈治理体系建设，优化防控机制、升级科技手段、创新宣传方式，深化警银联动，以更严标准、更实举措、更优服务，守好金融安全第一道防线，全力守护人民群众财产安全，为维护区域金融稳定、建设平安贵州贡献更大金融力量。