华夏银行贵阳观山湖支行成功拦截24000元涉诈资金
近日，华夏银行贵阳分行观山湖支行上演了一场与诈骗分子的“资金竞速战”。支行工作人员凭借极速响应的处置效率、精准敏锐的风险研判以及紧密高效的警银协同，成功拦截一笔24000元涉诈资金，及时阻断诈骗资金外流通道，切实守护了人民群众的“钱袋子”，以实际行动践行“金融为民”初心使命，彰显了银行业金融机构在反诈工作中的责任与专业素养。
2026年1月28日13时36分，观山湖支行突然接到疑似受害人的紧急来电。电话中，受害人语气焦灼急切，明确表示自身疑似遭遇电信网络诈骗，已将资金转入该行某客户账户，恳请银行紧急介入，协助挽回财产损失。
“时间就是安全，效率就是防线。”面对突发情况，支行工作人员沉着应对、快速响应，第一时间锁定收款人卡号等核心信息后，果断中断通话，争分夺秒启动应急处置流程。仅用2分钟，即13时38分，工作人员便完成对可疑账户的非柜面业务暂停管控，从源头切断资金外流路径，为后续处置抢占了宝贵时间，充分展现了支行应急处置的专业水准与实战能力。
账户管控落地后，工作人员并未松懈，立即对该账户交易流水开展精细化核查与深度溯源。经分析发现，该账户存在短时间内资金“快进快出”的异常特征，与正常交易模式差异明显，进一步印证了其涉诈嫌疑。为全面掌握案件细节，工作人员第一时间回拨受害人电话，耐心安抚其情绪，细致询问被骗全过程，并反复劝导其立即向公安机关报案，同步将相关情况紧急报备至辖区反诈中心。经反诈中心即时核查反馈，该账户暂未登记犯罪记录，为支行后续强化管控提供了明确指引。
13时45分，该可疑账户再次有24000元资金入账。万幸的是，得益于此前及时果断的账户管控措施，这笔新增涉诈资金被成功拦截，未被诈骗分子转移挪用，有效避免了受害人遭受更大财产损失，切实发挥了金融反诈的“拦截屏障”作用。14时03分，该账户因涉案被多家公安机关依法冻结，这一结果既印证了支行前期风险判断的精准性，也凸显了此次应急处置的必要性与时效性。
此次涉诈资金拦截工作中，华夏银行贵阳观山湖支行始终坚守“警银联动、协同反诈”工作思路，全程与警方、辖区反诈中心保持实时密切沟通。资金拦截成功后，支行工作人员主动对接反诈中心，全面、清晰地提供涉诈资金流转线索及涉案人员联系方式，为公安机关追查诈骗链条、拦截更多涉诈资金提供了有力支撑，充分展现了基层金融机构的主动作为与责任担当。
据悉，华夏银行贵阳分行始终高度重视电信网络诈骗打击治理工作，坚决贯彻落实党中央、国务院相关决策部署，将守护群众财产安全作为核心职责。观山湖支行立足基层网点职能，持续强化员工反诈专业技能培训，不断完善应急处置机制，常态化开展多维度反诈宣传，着力提升一线人员的风险识别能力与应急处置水平，全力构筑“人防+技防”全方位、立体化反诈防线。
下一步，华夏银行贵阳观山湖支行将继续坚守金融反诈前沿阵地，深化警银协同联动，持续践行“金融为民”核心理念，以更严谨的态度、更高效的效能、更有力的举措，全力守护人民群众财产安全，为营造清朗有序、安全稳定的金融环境贡献华夏力量。
